一是服務的綜合性和完整性。通過提供廣覆蓋、專業化、標準化與定制化的財富管理服務，滿足客戶不同階段、不同偏好、不同目標的配置需求，強調綜合性和一站式，追求構建長期穩定的客戶合作關係，培育客戶忠誠度。
二是服務的多樣化和創新性。不斷豐富財富管理的服務產品貨架，根據客戶不同的風險偏好和收益預期，提供與之相適應的服務產品，並通過數字化手段掌握市場變化，接受客戶反饋，迭代優化產品設計和投資策略，提高財富解決方案的市場競爭力與客戶持有期體驗。
三是財富管理渠道的靈活性和便捷性。近年來，財富管理機構充分運用現代科技手段，根據客戶的不同理財習慣和偏好進行分類分群，通過靈活性和便捷性的財富管理渠道，提高服務效率和客戶體驗。應當進一步加大科研與客戶需求的對接，增強客戶便利度。
四是財富管理方案的個性化和差異化。財富管理機構根據客戶不同特徵和需求，提供具有高度針對性的差異化財富管理方案，開展及時有效的陪伴服務，隨時調整服務精準度，確保方案的合理性和可行性。
可以說，未來二十年，財富管理機構面對的是一個充滿美好前景的藍海市場，同時也是一個充滿競爭和挑戰的行業格局。須時刻保持行業洞悉力和開放創新思維，才能統籌好戰略和戰術，在正確的道路上堅定前行。 |
