中評社北京11月9日電／《金融控股公司監督管理試行辦法》自11月1日起正式施行，這對國民經濟、金融行業和金融企業發展具有重大影響，主要體現在四個方面。
第一，為新發展格局增添新動力。在推動形成以國內大循環為主體、國內國際雙循環相互促進的新發展格局過程中，規範金控公司發展，有利於豐富金融生態，推動現代化金融體系建設；有利於提升金融企業綜合服務能力，以更高效率服務實體經濟；有利於提升金融體系抗風險能力，防範化解系統性風險。
第二，為金融監管提供新利器。之前，個別企業無序擴張，涉足金融業，風險不斷累積。《辦法》彌補了監管空白，在市場准入、股東資質、資本來源等關鍵問題上明確了標準。在此基礎上，引入全面、持續、穿透監管的新理念、硬措施；通過落實監管責任和監管流程，開啟全方位、多角度聯合監管，有效避免了監管死角，為全鏈條金融風險管控提供了有力武器。
第三，為金融企業發展打開新局面。《辦法》明確金控公司參照金融機構管理、可以依法發行合格資本工具、在合規條件下開展業務協同，賦予了金控集團更廣的業務領域、更高的品牌價值、更多的風控手段、更大的協同發展空間。同時，通過有力高效的監管和引導，將進一步推動圍繞實體經濟的產業鏈金融更加繁榮、更高質量地服務實體經濟。
第四，為全面對外開放做好新準備。中國有世界排名前十位的銀行，但還沒有排名前列的金控集團，從一定意義上說，我們需要打造國際一流金控集團。《辦法》的出台，將為中國的金控集團與國際頂尖金控集團開展競爭合作做好新準備。
經過30多年辛勤耕耘，光大集團逐步發展成為具有金融全牌照，兼具金融和實業的現代金控集團。2002年國務院批准光大集團為綜合金融控股集團試點單位。這些年來，我們堅持深化改革，努力辦成真正規範的金融控股公司。同時，我們主動配合監管機構開展聯合監管相關試點，織密風險防範“安全網”，做規範經營的“模範生”。在《辦法》出台之前，我們主動加壓，提出了“集團適度多元化、子公司專業化經營”的管理原則，推動內部重組、壓縮管理層級，建立了以“三線四墻”為特色的風險管理體系。
具體來看，在築牢風險管理三道防線方面，一是打造市場營銷第一道防線，以一線業務部門為核心，承擔業務營銷發展與風險防範雙重責任，提升業務團隊專業性，合理設置激勵機制，平衡風險與收益。二是打造風險、內控、審批第二道防線，健全總部及子公司職能部門設置，明確並強化相應的風險管理職能，建立完善的集團全面風險管理體系，清掃盲點、細化職能，全面提升風險管理能力。三是打造獨立審計稽核第三道防線，堅持集團和各子公司審計部門的獨立性，強化集團對內審條線的垂直管理，充分發揮監事會的監督作用，守住風險防控底線。
在構建風險管理的四堵防火墻方面，一是戰略防火墻，集團和各企業要優化業務布局，合理確定風險偏好，實現質量、效益、規模協調發展，從頂層設計上規避、防範風險。二是體制防火墻，建立總部適度多元、子公司專業化經營、事業部相對獨立的管理體制。產融風險適當隔離，防止風險交叉傳染。三是制度防火墻，規範內部治理流程，防範子公司風險上傳，嚴格分層授權，實施風險並表下的限額管理。健全完善風險限額、客戶集中度、資本充足率等管理制度。四是信息防火墻，實現合規條件下的數據共享，嚴格客戶信息管理，加強關聯交易信息披露，提升信息安全管理水平，強化品牌與聲譽風險管控，促進集團內部信息有效管理。
來源:經濟日報 作者：李曉鵬(光大集團董事長)
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