四、跨境金融、人民幣國際化與國家主權
（一）金融危機中的貨幣外交
金融危機是對大國綜合實力的整體考驗，也是大國博弈的主要舞台。從而各國在金融危機後展現出的應對非傳統安全治理能力，可以暴露出自身治理能力的各種短板。
上世紀末，亞洲金融危機後，人們發現，在發展中國家存在著貨幣原罪，體現為三種錯配：即貨幣錯配、期限錯配和結構錯配。由於這種錯配極易因美元的變動而引發危機，全球金融危機高潮時出現的“美元荒”再次凸顯了國際貿易和投資體系對美元過度依賴的系統性風險，特別是流動性風險。
通過本幣結算，減少地區貿易受到非本地區貨幣波動的影響。并由於本幣結算，本幣貿易融資將得到增加，對非本地區貨幣貿易融資的依賴將會減少，擴大經濟貿易合作。在上述基礎上，發展本地區金融市場，緩解投資和儲蓄的期限和結構錯配。
新興市場和發展中國家在全球化背景下加強區域貨幣合作的要求日益強烈，以此來降低結算風險，促進本地區經濟穩定和增長，推動區域經濟金融一體化。與此同時，中國已成為世界第二大經濟體、第一大出口國和第二大進口國，其經濟規模和近年貿易地位也使其本幣具有了國際使用基礎。
2009年，中國與東盟簽署了清邁協議，進一步強化了亞洲金融合作機制。上海合作組織和金磚五國也提出本幣化進程，強調加強金融貨幣合作。為此，自2012年開始，中國開始逐步放開資本項目本幣管制，鼓勵境內外企業使用人民幣進行直接投資。2014年又開始放開個人境內外人民幣間接投資。
（二）貨幣金融要素與區域經濟貿易一體化
貨幣金融要素推動區域經濟貿易一體化進程，反之，以區域經貿合作為引擎的國際組織也助推一國貨幣影響力，建構其金融外交軟實力。例如，東盟一體化助力人民幣跨境貿易和投資。
中國與東盟開展國際合作的里程碑範例莫過於確立了《清邁協議》。2000年，“10+3”（東盟與中日韓）財長在泰國清邁共同簽署了建立區域性貨幣互換網絡的協議，即《清邁協議》。《清邁協議》主要內容包括擴大東盟互換協議(ASA)的數量與金額和建立中日韓與東盟國家的雙邊互換協議。
2014年，《清邁協議》修訂版生效，貨幣互換資金規模將從1200億美元增至2400億美元。成員國出資額均翻倍，其中日本和中國各出資768億美元，加上韓國，三國出資總額占整體80%。
《清邁協議》規定若“10+3”中某成員經濟體出現危機，該成員有權依據協議規定，在其出資份額與事先設定的借款乘數相乘所得的額度內，用其本幣與美元實施互換，以補充流動性，因此陷入金融危機的成員國將能更快地從這個外匯儲備庫中獲得融資。
清邁協議的目的是使亞洲在發生金融危機的情況下可以迅速實現救助。金融危機發生時，獲得IMF資金援助一般需要2-3周審查時間。而《清邁協議》規定，緊急情況下無需取得其他成員國同意，各國衹需支付手續費，就可隨時提取事先設定好的外匯資金（具體金額并未公布）。而在《清邁協議》修訂版中又把與國際貨幣基金組織無關的可用融資額在資金池2400億美元中所占比重從20%擴大至30%，危機國家可以即刻得到貨幣幫助。今後還將討論進一步提高至40%。
（三）徘徊於國家債權和商業債權之間的軟實力
有統計顯示目前中國以商務部、進出口銀行、國有商業銀行以及大型國有企業為主體和21個中低收入國家簽訂主權債務協議，而因為中國拒絕批准加入20國集團提出的DSSI（暫停償債計劃），很多國外學者就此質疑中國應作為官方債權主體還是商業債權主體。威廉瑪麗大學AIDDATA研究所的一項數據顯示，中國的國家開發銀行和進出口銀行、國有商業銀行，通過對境外債權實現債務國的抵押擔保而削減了官方債權屬性，凸顯了商業債權屬性。這一研究從另一側面印證了，國際社會對全球治理體系的認知中，非主權實體在理念上日益得到認可與固化。資產本身的流動屬性可能比主權國家的政治權力這隻有形之手所觸及到的領域更為廣泛深刻。該機構還指出，中國在2014年一年中僅“一帶一路”項目對外貸款就達到對外援助“donation”資金額的4倍。如果說傳統的“贈與型”援助已經與今天的國際格局失調，那麼借貸模式或許更能將今天的金融外交軟實力發揮得淋漓盡致。
（四）專門性國際組織參與外交格局的影響力
在傳統的國際貨幣基金組織、世界銀行之外，例如巴塞爾委員會，它在《巴塞爾協議》基礎上，由13個國家的銀行監管當局組成國際協商機制，然而因其缺乏創新、不合時宜，被一些企業人士嘲諷為“老年人俱樂部”。EGMONT，金融特別行動工作組，都為具有國際經貿影響力的強勢貨幣國家提供了博弈的舞台。
隨著近年來國際反洗錢和反恐融資體系的重要性增強，金融類國際組織，特別是金融類政府間國際組織在全球治理格局的主體地位日益凸顯。以金融行動特別工作組為例，該組織於1989年成立於巴黎召開的七國集團峰會，為應對國際金融犯罪，設定了國家層面和超國家層面的反洗錢合作機制，其後由於國際恐怖主義形勢的蔓延，該組織的任務擴展到反恐融資等領域，與國際貨幣基金組織、世界銀行、聯合國等重要政府間國際組織都保持著密切聯繫和信息共享機制。通過金融特別行動工作組的原則延伸，在全球建立反洗錢和反恐怖活動融資網絡，這是新成員國逐步加入該組織的重要步伐，現已形成一些地區性的下屬組織團體。⑧總部設在比利時布魯塞爾的埃格蒙特集團(Egmont Group) 制定了《關於金融情報中心的說明》，從而確立了反洗錢國際信息交流與合作的行為準則，成功開拓了反洗錢國際信息交流通道。
近年來中國參與國際反洗錢合作日益深入展開，權力的擴大必然伴隨對權力的監管，中國人民銀行反洗錢局於2020年底發出通知，要求國內重要金融機構高度重視反洗錢信息安全保護工作，履行《中華人民共和國反洗錢法》以及相關法律規定的反洗錢信息安全義務，明確了反洗錢信息安全第一責任人的職責。⑨
在對權力有效監管的規制的基礎上，也隨著區域經濟合作的深化，中國更有底氣提出“絲綢之路經濟帶”和“21世紀海上絲綢之路”。在此基礎上，亞洲基礎設施投資銀行和絲路基金開始發起設立，以發展和完善亞洲金融體系，由此，人民幣國際化呈漸進深化和加速發展的態勢。
五、結語：雙循環大格局下凸顯金融外交軟實力的重要意義
（一）貨幣資本作為外交軟實力的重要因素
人民幣是中國的主權貨幣，而人民幣的國際化也就是主權貨幣的國際化進程、是人民幣開始廣泛進入非居民資產負債表的進程、是成為國際貨幣的進程。人民幣作為跨境貿易的計價貨幣和結算貨幣，作為國際貿易融資的貨幣、跨境投資的貨幣、國際支付的貨幣，都從不同角度折射出一國貨幣金融影響力在外交博弈中的話語權。
前央行行長周小川講過，“抓住人民幣資本項目可兌換的有利時間窗口，在統籌國內需求與國際形勢的基礎上，加快實現人民幣資本項目可兌換。”這句話十年前就講過了。今天中央提出“構建國內國際雙循環相互促進的新發展格局”，其實我們并非“零基礎”學起，而是具有豐富的實踐經驗和理論積纍。
國際關係學者李巍以中美博弈為切入點，集中關注中美兩國的金融外交軟實力，并嵌入國際制度的架構中加以分析。
作為金融崛起國和金融霸權國，中國和美國構成當今國際金融外交舞台上的兩大核心角色。以2008年國際金融危機的爆發為分水嶺，中美兩國的國際金融地位發生了相反方向的變化，即中國的金融地位日益強化，而美國的金融霸權地位則有所削弱。這種地位的變遷促使中國采取了“進取型”的金融外交，而美國采取了“守成型”的金融外交。⑩
美元是當今國際經濟體系的主導國際貨幣，其國際化的歷史經驗值得參考和借鑒。美國在美元國際化的進程中采取了什麼策略，有什麼樣的經驗教訓與啓示值得探討。美國在20世紀前30年推行的金元外交是現代金融外交的開端。⑪
金元外交在推動美元國際化方面起到了重要作用，例如金元外交使得美國在拉美建立了美元主導的貨幣制度。
（二）金融資產作為參與對外援建的重要工具
李克強總理在2020年12月9日主持召開國務院常務會議，會議通過的《醫療保障基金使用監督管理條例（草案）》指出，對保險資金投資權益類資產設置差異化監管比例，最高可提升至公司總資產的45%，鼓勵保險資金參與基礎設施和新型城鎮化等重大工程建設，更好地支持實體經濟。⑫
金融工具作為“一帶一路”倡議實施過程中資金融通的重要支撑點,支撑著各國經濟的持續發展,而金融外交作為整體外交的重要一環,保障著開放戰略的不斷深化和有效執行。⑬
注釋：
①張歷歷《外交決策》，世界知識出版社，2007.6:200。
②蔣華傑.國際冷戰、革命外交與對外援助——中國對非援助政策形成的再思考，《外交評論》，2016.5:81。
③李巍 、孫憶.理解中國經濟外交，《外交評論》2014.4:18。
④胡捷 區塊鏈與金融的結合點在哪裡？中國金融研究院，（http://www.cafr.cn/Experts/Insights_Details.aspx?id=441）。
⑤[英]阿瑟·劉易斯.經濟增長理論，機械工業出版社，2015.6:9。
⑥黃益平：金融支持經濟創新的邏輯與深圳觀察，（https://www.bimba.pku.edu.cn/wm/xwzx/xwlx/jsgd/510915.htm）。
⑦Bobby Franklin. NVCA Outlines Key Policy Priorities in Letter to Joe Biden. December 8, 2020. https://nvca.org/pressreleases/nvca-outlines-key-policy-priorities-in-letter-to-joe-biden/
⑧【英】提姆·帕克曼-著，蔡真-譯，《精通反洗錢和反恐融資》，人民郵電出版社，2018.10:25。
⑨參見《中華人民共和國反洗錢法》。
⑩李巍，中美金融外交中的國際制度競爭,《世界經濟與政治》，2016.4:112。
⑪閻彬，金融外交與貨幣國際化：美元國際化的經驗與啓示，《國際論壇》，2017.3：53。
⑫中國政府網，李克強主持召開國務院常務會議 部署促進人身保險擴面提質穩健發展的措施等，2020-12-09，（http://www.gov.cn/premier/2020-12/09/content_5568536.htm）。
⑬李楊程、斌琪，“一帶一路”倡議下的金融科技合作體系構建與金融外交升級，《清華大學學報：哲學社會科學版》，2018.5:113。
（全文刊載於《中國評論》月刊2022年6月號，總第294期） |
