這位業內人士表示，現場檢查中，發現的委托貸款方面的問題，主要體現在以下幾個方面：委托貸款資金來源不合規，委托貸款委托人資質審查不審慎；委托貸款資金用途不合規；委托貸款手續費收取不合規，違反“誰委托誰付費”原則，向委托貸款借款人收取手續費；借助通道發放委托貸款；超權限發放委托貸款等。“此外，在2021年對銀行業保險業開展的內控合規管理建設年工作中，委托貸款也是現場檢查的重要內容之一。”該人士表示。
值得注意的是，委貸新規發布以來，已有數家銀行因開展委托貸款業務違規被監管處罰。比如，2022年開年，某全國性股份制銀行一分行因委托貸款資金來源審核不到位，委托資金來源於本行信貸資金，被罰款35萬元；此前某資產管理公司一分公司因內部控制不審慎導致資金進入委托貸款禁止性領域，被罰款40萬元；又如去年7月，監管通報了對多家銀行在同業、理財、委托貸款等業務中存在的違法違規問題，並處以了罰款。 |
