“國內原油期貨賬戶又要考試又要驗資，還要從頭到尾提示風險，而通過銀行參與沒有漲跌停板限制的國外期貨交易，就如此便捷嗎？”有期貨人士質疑。
第三，產品設計、風控和交易系統問題。儘管中行原油寶事件沒有披露細節，但國內某期貨公司的首席風險官表示，做過期貨的人都明白，不會在最後交易日附近移倉，因嚴重缺乏流動性，容易出現暴漲暴跌的行情，顯然中行在產品設計時沒有考慮這一問題。
雖然邏輯上這種設計更能與國際油價更好地對接，但無疑還是加大了多頭和空頭的持倉風險。
CME在4月8日開始修改應對負油價的軟件編程，4月15日發布公告完成測試。傳統使用的定價模型都是假設標的價格高於0，不過CME修改成Bachelier模型給標的價格為負值分配了正概率，在極端價格下出現的原油定價模型無法運作的情況就被避免了。
中行雖然早已確定了移倉日期，但是卻並沒有做出任何調整和預警客戶，尤其是知道自己手中握有大量的淨多單頭寸的情況下。
“如此大量的淨多單在手，中行風控難道不用考慮持倉到期、庫容、接貨等交割風險？CME測試負價格後，國內的交易所、期貨公司都紛紛開始研究這個系統，中行對交易軟件升級了麼，負價格能報單麼？如果發生了怎麼辦？”上述首席風險官表示。
顯然沒有。不僅如此，自3月以來，中行原油寶系統一遇大漲大跌就崩潰或者宕機。4月3日，原油大漲近20%，中行原油交易APP直接癱瘓，令不少投資者未能及時平倉，導致盈利直接被砍掉一半。
第四，即使是投機，投資者也有索賠的權利。此次穿倉事件，應該是首次發生在銀行理財產品上。不過，也有不少人認為，抄底銀行賬戶原油的投資者是“賭徒”，不值得同情，人只能賺自己認知範圍之內的錢。
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