一是公積金貸款額度上調，如蘇州提出，自4月21日起，當地個人貸款額度上限由45萬元提高到60萬元，家庭由70萬元提高到90萬元；二是再次申貸時限取消，例如，蘭州取消住房公積金貸款結清滿一年後方可再次申請貸款的限制；三是公積金貸款所購房建築年限放寬，如瀘州規定，申請再交易房（二手房）貸款的，繳存職工家庭所購住房建築年限不超過20年，房齡與貸款年限之和不超過40年，且貸款年限不超過所購住房剩餘的土地使用權年限；四是降低購買二套住房首付款比例，如昆明加大住房公積金對首套房、改善性住房等合理購房需求的支持力度，適度降低購買二套住房首付款比例；五是保底貸款額度上調，例如，鹽城將家庭成員全部符合貸款條件的保底貸款額度由15萬元調整至20萬元，僅一人符合貸款條件的，保底貸款額度由8萬元調整至10萬元。
“近期出台相關鬆綁政策的地區基本屬於二線、三線、四線城市。”同策研究院研究總監宋紅衛對《證券日報》記者表示，主要原因在於這些城市近幾年樓市比較低迷。
提升購房積極性？
那麼，住房公積金政策的調整究竟能給市場帶來多大利好呢？
“相對利率來說，公積金貸款額度提高的效果是實實在在能看得到的，客觀上可以更好地提升消費者的購房積極性。”嚴躍進向《證券日報》記者表示，從實際作用來看，對於一些年內有購房計劃且打算使用公積金貸款的潛在消費者來說，近期入市的節奏會加快。
“如果購房能夠使用公積金貸款，會比商業貸款節省很大一筆資金，所以公積金政策可以看做是專項的購房優惠低息貸款，屬於購房紅利補貼政策。”宋紅衛進一步表示，因此，公積金政策鬆動後，對於恢復購房者信心和積極性會有一定的提振作用。
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