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建設新金控 助力新發展
http://www.crntt.hk   2020-11-09 08:51:05
  中評社北京11月9日電/《金融控股公司監督管理試行辦法》自11月1日起正式施行,這對國民經濟、金融行業和金融企業發展具有重大影響,主要體現在四個方面。

  第一,為新發展格局增添新動力。在推動形成以國內大循環為主體、國內國際雙循環相互促進的新發展格局過程中,規範金控公司發展,有利於豐富金融生態,推動現代化金融體系建設;有利於提升金融企業綜合服務能力,以更高效率服務實體經濟;有利於提升金融體系抗風險能力,防範化解系統性風險。

  第二,為金融監管提供新利器。之前,個別企業無序擴張,涉足金融業,風險不斷累積。《辦法》彌補了監管空白,在市場准入、股東資質、資本來源等關鍵問題上明確了標準。在此基礎上,引入全面、持續、穿透監管的新理念、硬措施;通過落實監管責任和監管流程,開啟全方位、多角度聯合監管,有效避免了監管死角,為全鏈條金融風險管控提供了有力武器。

  第三,為金融企業發展打開新局面。《辦法》明確金控公司參照金融機構管理、可以依法發行合格資本工具、在合規條件下開展業務協同,賦予了金控集團更廣的業務領域、更高的品牌價值、更多的風控手段、更大的協同發展空間。同時,通過有力高效的監管和引導,將進一步推動圍繞實體經濟的產業鏈金融更加繁榮、更高質量地服務實體經濟。

  第四,為全面對外開放做好新準備。中國有世界排名前十位的銀行,但還沒有排名前列的金控集團,從一定意義上說,我們需要打造國際一流金控集團。《辦法》的出台,將為中國的金控集團與國際頂尖金控集團開展競爭合作做好新準備。

  經過30多年辛勤耕耘,光大集團逐步發展成為具有金融全牌照,兼具金融和實業的現代金控集團。2002年國務院批准光大集團為綜合金融控股集團試點單位。這些年來,我們堅持深化改革,努力辦成真正規範的金融控股公司。同時,我們主動配合監管機構開展聯合監管相關試點,織密風險防範“安全網”,做規範經營的“模範生”。在《辦法》出台之前,我們主動加壓,提出了“集團適度多元化、子公司專業化經營”的管理原則,推動內部重組、壓縮管理層級,建立了以“三線四墻”為特色的風險管理體系。

  具體來看,在築牢風險管理三道防線方面,一是打造市場營銷第一道防線,以一線業務部門為核心,承擔業務營銷發展與風險防範雙重責任,提升業務團隊專業性,合理設置激勵機制,平衡風險與收益。二是打造風險、內控、審批第二道防線,健全總部及子公司職能部門設置,明確並強化相應的風險管理職能,建立完善的集團全面風險管理體系,清掃盲點、細化職能,全面提升風險管理能力。三是打造獨立審計稽核第三道防線,堅持集團和各子公司審計部門的獨立性,強化集團對內審條線的垂直管理,充分發揮監事會的監督作用,守住風險防控底線。

  在構建風險管理的四堵防火墻方面,一是戰略防火墻,集團和各企業要優化業務布局,合理確定風險偏好,實現質量、效益、規模協調發展,從頂層設計上規避、防範風險。二是體制防火墻,建立總部適度多元、子公司專業化經營、事業部相對獨立的管理體制。產融風險適當隔離,防止風險交叉傳染。三是制度防火墻,規範內部治理流程,防範子公司風險上傳,嚴格分層授權,實施風險並表下的限額管理。健全完善風險限額、客戶集中度、資本充足率等管理制度。四是信息防火墻,實現合規條件下的數據共享,嚴格客戶信息管理,加強關聯交易信息披露,提升信息安全管理水平,強化品牌與聲譽風險管控,促進集團內部信息有效管理。

  來源:經濟日報  作者:李曉鵬(光大集團董事長)


          
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