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讓“底線思維”深入金融市場
http://www.crntt.hk   2019-03-15 09:15:03
  中評社北京3月15日電/日前,在人大上海代表團全體會議上,全國人大代表、上海富申評估咨詢集團董事長樊芸面對新上任的中國證監會主席易會滿,提出證券行政處罰金額過低,對違法違規行為的威懾性有待加強等問題,引發輿論熱議。

  經濟日報發表記者周琳評論文章表示,金融業鏈條長,市場信息不對稱,價值實現過程曲折,極易產生風險。近年來,國內金融風險挑戰不斷,尤其是少數違法違規事件引發的金融風險,嚴重破壞了金融秩序,影響市場預期,損害了人民群眾利益。這些金融違法違規案件背後有諸多誘因,其中不可回避的一點是,金融領域尤其是資本市場違法違規成本過低、“收益”過高,給不法分子以“法律底線無約束力”的錯覺,進而較易形成慣犯、引發風險。對此,必須格外小心,謹慎監管。

  文章分析,之所以反覆強調“解決金融領域違法違規成本過低”問題,與當前金融防風險的需求密切相關。一方面,隨著金融業發展提速和防控風險需求的變化,有必要進一步完善現行法律法規尤其是處罰金額、禁止“入市”年限等條款,對違法違規行為起到更有力的震懾作用,以回應市場關切,減少交投風險,穩定市場信心;另一方面,從打贏防控重大風險攻堅戰大局看,在整治影子銀行、虛擬貨幣、偽P2P網貸、場外配資等非法金融活動和非法金融機構取得階段性成果後,應繼續建立健全針對持牌金融機構和合法金融市場的防風險法律制度體系,實現整治金融違法違規行為全覆蓋。其中,資本市場因在金融運行中具有牽一發而動全身的作用,違法違規行為理應受到更嚴格懲處。

  政府工作報告提出,防範化解重大風險要強化底線思維。正確看待和解決金融領域違法違規成本問題,不該固步自封,不應對違法分子心存幻想,要嚴格遵循底線思維方式,從壞處準備,努力爭取最好結果,做到有備無患,牢牢把握防風險主動權。

  文章提出,首先,在系統調研基礎上,可考慮進一步優化違法違規處罰制度,增加違法成本,提高法律法規的威懾力;其次,深化交易監管制度、信息披露制度等基礎性制度建設,完善風險預防機制,堅持宏觀審慎管理和微觀行為監管兩手抓、兩手都硬、兩手協調配合,堵住低成本違法的制度漏洞;再次,統籌金融管理資源,加強基層金融監管力量,強化地方監管責任,做到抓小抓早、防微杜漸;最後,建立監管問責制,對監督不力、隱瞞不報、決策失誤甚至處罰不當等引發重大風險事件的情況,嚴肅追責。

  一言蔽之,要真正讓“底線思維”深入金融市場的方方面面,形成各方不願違法、不能違法、不敢違法以及違法“不划算”的法治環境。

          
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